Торговля ценными бумагами на фондовом рынке: что нужно знать?
На фондовом рынке играть на ценных бумагах достаточно просто: покупайте акции, когда их цена растет, и продавайте, когда они падают. Как утверждают гуру своего дела, такое решение кажется очень легким. Однако на практике выигрывает меньшинство, и это может быть объяснено законом сохранения «денежной субстанции», который подразумевает, что, чтобы один игрок выиграл, двое других должны проиграть.
Чаще всего виной проигрыша на рынке является сам игрок, а точнее, его самонадеянность. Торговля на фондовом рынке - это покупка и продажа ценных бумаг, которые обладают рядом неотъемлемых юридических и экономических признаков, дают права на владение имуществом и неимущественные права, и одновременно сами являются имуществом. Ценные бумаги торгуются на бирже, но не все бумаги торгуются на рынке, лишь фондовые.
Необходимо знать, что существует несколько видов ценных бумаг, которые подразделяются на основные, вторичные и производные ценные бумаги. Подавляющее число ценных бумаг являются долговыми и срочными, и лишь акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам. По объему биржевых торгов первое место занимают акции, затем облигации, с большим отрывом от облигаций – паи. Фьючерсы и другие производные ценные бумаги не требуют значительного свободного капитала и многолетнего опыта биржевой игры.
Акции, которые допускаются к торговле на фондовом рынке, условно делятся на три «эшелона». Первый — это самые ликвидные акции крупнейших российских и американских компаний, которые названы «голубыми фишками». С акциями первого эшелона больше всего биржевых сделок проводится в течение дня, как по количеству, так и по объему. Акции второго и третьего эшелонов, то есть акции средних и мелких компаний, менее ликвидны, но потенциально недооценены, существует значительный потенциал роста. Работа с такими акциями требует большего опыта и экономических познаний. Учитывая все это, можно ли научиться торговать на фондовом рынке? Конечно, да!
Хотите научиться играть на бирже? Помимо наличия свободных средств, для начала нужно иметь базовые знания по экономике и биржевой игре. Специализированная литература поможет вам приобрести их. Затем, для продвижения вперед, выберите брокерскую контору и откройте в ней счет. Лучше всего, если вы обратитесь к доверительному управлению, что позволит профессионалам управлять вашим капиталом. Но только после накопления опыта, богатства знаний и свободных средств можно попробовать играть на бирже в одиночку.
Если вы выбрали игру на фондовом рынке, обучение состоит из четырех этапов. На первом этапе читайте таблицы котировок, в которых представлены цены, объемы сделок и дневной оборот в количестве ценных бумаг и в рублях. Можно отобрать до 20 наименований ценных бумаг, судьба которых вас небезразлична. Несколько строк котировок образуют «стакан котировок». На втором этапе читайте графики, которые являются графическим отражением табличных данных. Электронные графики могут настраиваться на любые интервалы от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги. Обычно на графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей». На третьем этапе, нужно понимать фондовые индексы, чтобы получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Фондовые индексы — это агрегированные показатели движения цен по выбранной совокупности ценных бумаг, которые могут помочь брокерам и инвесторам. В частности следует знать несколько основных: это российские индексы ММВБ (семейство MICEX), индексы CFD на акции американских компаний и индексы PTC (семейство RTS). На четвертом этапе необходимо освоить основы финансовой математики, которая поможет рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность.
Есть два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический. Если вы собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке (дейтрейдинге), то вам лучше использовать методики технического анализа. Если же вы инвестируете надолго, то лучше обратиться к фундаментальному анализу, который позволяет зреть в корень.
Когда вы накопили достаточно опыта, богатства знаний и свободных средств, можете попробовать играть на бирже в одиночку. Несмотря на это, начинать предпочтительнее обучаясь у профессионалов. Обратитесь к брокерским фирмам, которые обслуживают юридические лица и физлиц на рынке ценных бумаг, исполняя их поручения на совершение сделок. Брокер — это исполнитель ваших поручений, и ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах лежит на вас. Единственное, за что отвечает брокер, так это за своевременность и точность проведения сделок.
Сегодня интернет-трейдинг является одной из наиболее популярных схем клиентского обслуживания. Однако, схема взаимодействия брокера и клиента может быть любой: это и телефонная связь, и онлайн-общение, и электронная почта, и специализированные программы для интернет-трейдинга.
Как только вы решили выбрать брокерскую компанию для торговли ценными бумагами, необходимо будет открыть депозитарный счет. В большинстве случаев это бесплатно, и минимальная сумма открытия может быть разной. Однако, если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в тарифный план. Обычно, такое персонализированное инвестирование доступно при открытии счета на 1 000 000 рублей или выше. Однако, независимо от суммы инвестирования, брокерские компании предоставляют клиентам аналитическую информацию, которая, правда, не персонализирована. Обслуживание депозитарных счетов может быть бесплатным, либо стоить клиенту примерно до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера счета и компании-брокера. Вместе с тем, выполнение некоторых операций на депозитарном счете (либо счете депозитария) может потребовать дополнительных затрат.
Зависимость процентов от оборота или комиссионного вознаграждения брокера от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке может привести к различным расходам. В среднем, проценты от оборота составляют от 0,009% до 0,2%.
Купля-продажа ценных бумаг: что нужно знать
Для начала проведения сделок с ценными бумагами необходимо заключить договор с брокерской компанией и открыть депозитный счет. Далее следует установить специальное программное обеспечение, предоставленное брокером - клиентскую часть или терминал торговой платформы. Эта программа позволит вам совершать операции по купле-продаже ценных бумаг в режиме реального времени. Большинство таких программ просты в использовании и не вызывают никаких проблем.
Если вы делаете небольшие инвестиции и не можете позволить себе персонального консультанта, вам придется полагаться на свои знания и использовать открытые данные аналитики своего брокера или других консалтинговых фирм, чтобы выбрать для себя подходящую стратегию инвестирования.
Ликвидность: как выбрать ценные бумаги для начинающих инвесторов
Для новичков, которые только начинают погружаться в мир торговли на фондовом рынке, лучше всего начать с высоколиквидных ценных бумаг. Один из типов таких инструментов - "голубые фишки". Среди них можно назвать акции таких российских компаний, как Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие, а также акции американских компаний, таких как Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.
Ликвидность ценных бумаг - это способность быстро продать их по цене, близкой к рыночной. Высокая ликвидность "голубых фишек" обеспечивается тем, что огромное количество сделок ежедневно совершается с акциями этих компаний. В результате в любой день вы можете найти и покупателей, и продавцов.
Для новичков ликвидность ценных бумаг особенно важна, потому что это позволяет вовремя "соскакивать" с падающих трендов и избегать больших потерь на инвестициях. Кроме того, амплитуды колебаний цен на акции "голубых фишек" не таковы, как на других ценных бумагах. Это связано с тем, что все эти компании - гиганты или монополисты, имеющие под собой реальную экономическую мощь, выраженную в больших показателях капитализации и активах. Хотя прибыль на колебаниях курса акций может быть не такой большой, риски также невелики. Кроме того, вы всегда можете расширять свой портфель инвестиций и увеличивать прибыль не за счет скачков стоимости акций, а за счет большего количества сделок по "голубым фишкам".
Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций и постепенно увеличивать свой портфель инвестиций. Затем, когда вы наберете опыта, можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем курс "голубых фишек".
Одной из наиболее надежных операций на рынке ценных бумаг является диверсификация, то есть разделение денежных вложений между различными фондовыми активами. Это основано на обоснованном предположении, что все акции всех компаний одновременно не могут падать, а когда акции одних компаний падают, другие ценные бумаги начинают расти. Такая полярность может прослеживаться в различных отраслях, в зависимости от текущей конъюнктуры фондового рынка и политических событий.
Однако, чтобы успешно сбалансировать инвестиционный портфель, необходим большой опыт. Поэтому, если опыта еще недостаточно, лучше прибегнуть к услугам профессионалов, которые предлагают готовые решения. Тем не менее, стоит помнить, что надежные операции на рынке ценных бумаг сочетают в себе риск, высокую доходность и стабильность, как своего рода «страховку» собственного капитала.
Торговля на фондовом рынке может стать одним из способов получать финансовых средств не выходя из дома, но чтобы стать настоящим трейдером, необходима профессиональная подготовка и серьезные усилия. Игра на бирже требует системного подхода и аналитических навыков.
Важно ознакомиться с рисками, связанными с финансовыми инструментами и договорами, прежде чем заключать сделки. Они могут быть высокорискованными и привести к потере денежных средств в полном объеме.
Фото: freepik.com